纳税人的豁免，扣除和信贷指南

在申报所得税时，每个纳税人都是不同的. 有些人更喜欢减少他们所欠的税款，并获得尽可能多的退税, 而另一些人则努力将他们支付的税款保持在法律要求的最低水平. 如果纳税人有资格获得某些豁免，美国国税局提供了几种方法来减少他们所欠的税款, 扣除, 和信贷. 让我们来仔细看看这些是什么，以及它们如何影响你的纳税申报表.

减税

税收减免减少了你的应税收入，潜在地降低了你所欠的税款. 一些例子包括:

医疗费用
房产税
慈善捐款
抵押贷款利率
已缴纳的州税
学生贷款利息

免税

免税包括在联邦免税的收入或交易, 状态, 或者地方层面. 这些包括:

一些非营利组织
特定退伍军人(例如残疾退伍军人)和退伍军人组织
来自市政债券等投资的收入.

税收抵免

税收抵免是一项条款，有助于降低纳税人的税款. 这不同于免税和减税, 哪些减少了应税收入，而不是直接减少税收. 税收抵免分为可退还和不可退还的抵免.

可退的税收抵免
这些税收抵免是“可退还的”，因为如果你有资格获得抵免，而且金额大于你所欠的税款, 差额可以退给您. 可退还学分的例子包括:

劳动所得税抵免
额外的儿童税收抵免

在某些情况下，即使你不欠任何税，你可能仍然有资格获得退款. 金融专业人士可以帮助你了解这些学分是否适用于你. 例如，如果你的收入低于标准扣除额，你就不会欠联邦所得税.

不可归还的贷款
并不是所有的税收抵免都是可退还的. 在处理不可退还的税收抵免时, 一旦纳税人的责任为零, 他们不会从剩余的金额中获得任何退款. 不可退还的税收抵免的例子包括:

储蓄者的信用
采用信用
国外税收抵免
住宅节能物业信贷
终身学习学分
为老年人或残疾人提供信贷
一般商业信贷
机动车辆替代信贷

有许多税收抵免和类型，每个纳税年度的金额有所不同. 所有的税收抵免都有资格，纳税人必须满足才能获得抵免. 这些要求可能包括:

家庭规模
收入水平在规定范围内
纳税人必须有一定的劳动收入

在准备联邦纳税申报表时，研究当前的税收抵免并确定资格. 寻求金融专业人士的帮助可能会有所帮助.

得到你需要的帮助

因为税收可能很复杂，你的决定会影响你的所得税申报表和财务目标, 安排一个会议来咨询你的财务专家可能是有益的. 他们可能有你还没有想到的洞察力和策略，可以帮助你让你的钱为你工作，节省税收. 要求免费咨询, 无论是面对面的还是虚拟的, 与元素财富管理的财务顾问合作.

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